Przelew może zostać zatrzymany, a konto zablokowane. Bank patrzy nie tylko na kwotę. W rok było 1170 blokad

Przelew nagle nie dochodzi, bank prosi o dokumenty potwierdzające pochodzenie pieniędzy albo dostęp do części środków zostaje ograniczony. Tak mogą wyglądać procedury związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.

Najnowsze oficjalne dane Generalnego Inspektora Informacji Finansowej pokazują skalę systemu: w 2025 roku zastosowano 1170 blokad rachunków, na których znajdowało się łącznie 266,58 mln zł. Do GIIF wpłynęło równocześnie ponad 11 tys. zawiadomień dotyczących podejrzanej działalności lub transakcji.

Samo zgłoszenie nie oznacza jednak, że właściciel konta popełnił przestępstwo.